Em
tempos como os atuais, com a pandemia do COVID-19, o que antes poderiam
significar melhores práticas podem se tornar necessidades de sobrevivência. Se
você se preocupa com o fluxo de caixa da sua empresa, deve ficar atento em
alguns aspectos que podem ajudar a fornecer acesso ao capital e ampliar o que
você já tem. Para algumas empresas existem ações que já fazem parte da cultura
da organização, mas em outros casos é necessária uma mudança na visão
gerencial.
Antes de
qualquer ação, recomenda-se separar o planejamento em duas categorias
principais: operação e investimento/financiamento. Embora as operações tendem a
surtir efeito imediato, porém com menor impacto, as duas categorias podem
apresentar efeitos positivos no fluxo de caixa.
No
âmbito dos fluxos de caixa operacionais, você deve trabalhar primeiro com as
projeções. Concluindo uma projeção de fluxo de caixa, você saberá quanto
agressivas suas ações precisam se mostrar. Analise qual o tempo que você tem,
se tem o suficiente para dias, um mês, uma semana. Depois, você pode preparar
uma programação por projeto, para que você tenha métricas e saiba quem está
ajudando e quem poderá estar prejudicando. Seja o mais diligente possível com
relação ao faturamento e cobranças excessivas, acompanhando as confirmações de
recebimento das faturas.
Em
contas a receber, delegue a um colaborador que acompanhe as cobranças
pontualmente, ligando na data do vencimento e registrando ônus apropriados em
tempo hábil para preservar seus direitos. Se você possuir inadimplentes, é o
momento de fazer o acompanhamento deles também. Já em contas a pagar,
certifique-se de acompanhar as contas assiduamente, inclusive os descontos
antecipados. Você pode verificar os fornecedores que aceitam cartão de crédito
para quitação, assim ganha um tempo a mais sem juros no fluxo de caixa.
A área
de Folha de Pagamento e Benefícios também requer muita atenção. Deixar de pagar
impostos sobre as folhas de pagamento pode acarretar multas elevadas, por isso
é importante verificar em momentos de crise se os colaboradores aceitam
diminuição da carga horária para evitar demissões. E se forem imprescindíveis,
é importante manter-se atualizado das leis trabalhistas, para estar atento aos
períodos e normas legais de dispensa.
Se a
crise realmente levar sua empresa a esse ponto, só mudanças operacionais podem
não ser suficientes para sua continuidade. Então, para um acesso mais
substancial ao capital, você pode adotar táticas de financiamento/investimento.
Nesses momentos, surgem incentivos para ajudar mutuários afetados, desde o
adiamento de pagamentos até redução significativa de juros. Converse com seu
banco para agendar pagamentos e considere também um aumento em sua linha de
crédito para ajudar com futuras restrições de fluxo de caixa. Os empréstimos
também são uma boa opção para capital de emergência.
A
TATICCA – ALLINIAL GLOBAL possui em sua equipe mestres de diferentes áreas de
atuação, os quais também atuam como professores em universidades, cursos
internos e cursos in company. A
dinâmica do mundo corporativo exige que os profissionais estejam constantemente
atualizados em temas diversos. Nesse sentido, ministramos treinamentos voltados
para as áreas de auditoria, finanças, governança, compliance, contabilidade e tributária.